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Einkommenssicherung

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Vermögenssicherung

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Gesundheitsschutz

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Vermögensaufbau

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Finanzplanung und Betreuung

Leistungen

Die Beratung  und Betreuung unserer Kunden erfolgt nach Ihren Wünschen. Entweder durch den Besuch unserer Kollegen bei Ihnen vor Ort oder in unseren Büros.
Wir sind für unsere Kunden deutschlandweit tätig und bieten die Beratung und Betreuung natürlich persönlich, telefonisch und/oder online an.

Sie als Kunde können Ihre Beratung selbst und frei gestalten, so wie Sie es für richtig  halten.
Ob eine individuelle Versicherungsberatung für einen Bereich oder eine Kombination von verschiedenen Produkten, bei uns entscheiden Sie, was Sie benötigen und wünschen. Dasselbe gilt auch für Sparanlagen, Edelmetalle, Altersvorsorge und Investmentprodukte.
Zusätzlich können Sie frei entscheiden, ob Sie eine Beratung auf Honorarbasis wünschen. Sagen Sie uns einfach bescheid und wir werden Ihnen das passende Angebot, wie Sie es wüschen unterbreiten.

Unsere Beratungsleistungen gliedern Sie in folgende Punkte:

Einkommenssicherung

Beim Einkommensschutz gilt es erst Ihr Einkommen zu sichern.

Stellen Sie sich bitte dazu folgende Fragen:

  • Was passiert wenn ich durch Krankheit, Kräfteverfall oder einen Unfall meinen Beruf nicht mehr nachgehen kann?
  • Kann ich dann mein Leben jetzt und im Rentenalter in vollen Zügen genießen?

Die Einkommenssicherung stellt den ersten Schritt in jeder Finanzberatung dar. Nicht umsonst schreiben die Verbraucherschützer: „Erst das Einkommen sichern, dann für die Altersvorsorge sparen“.

Vermögenssicherung

Unter dem Punkt Vermögenssicherung verstehen wir, die Absicherung und den Schutz von bereits bestehenden Gütern, die Sie sich im Leben angeschafft haben. Dazu gehören Ihre Eigentumsgüter, wie Ihr Hausrat. Zusätzlich sollten Sie auch den Schutz Ihres Vermögens genießen. Nach den BGB haften Sie nämlich Ihr lebenslang und in unbegrenzter Höhe, wenn Sie einen Dritten schädigen.

Stellen Sie sich bitte dazu folgende Fragen:

  • Kann ich jeden Schaden aus meiner Portokasse begleichen, wenn ich jemanden fahrlässig schädige?
  • Kann ich mich ausreichend wehren, wenn mir jemand einen Schaden zufügen möchte?

In diesem Bereich sollte Ihr Hab und Gut gesichert werden. Denn wenn Sie immer an Ihr Erspartes gehen müssten um Schäden zu begleichen, fehlt es Ihnen dann wenn Sie es am Meisten brauchen – in Ihrem Rentenalter.

Zur Vermögenssicherung gehören folgende Versicherungen:

  • Private Haftpflichtversicherung
  • Hausratversicherung
  • Glasversicherung
  • Hundehaftpflichtversicherung
  • Rechtsschutzversicherung
  • Wohngebäudeversicherung
  • Bootsversicherung
  • Bauherrenhaftpflicht
  • Gewässerschadenhaftpflicht
  • Haus- & Grundstückshaftpflicht
  • Pferdehalterhaftpflicht
  • Risikolebensversicherung

Gesundheitsschutz

Dieser Punkt ist vielen bekannt, nur gibt es auch hier viel zu klären. Eine Krankenversicherung, egal ob bei einer gesetzlichen oder privaten Krankenversicherung sollte gut ausgewählt werden. Es sind nicht nur die „günstigen“ Beiträge entscheidend, sondern auch die Versicherungsleistungen und die Stabilität.

Stellen Sie sich bitte dazu folgende Fragen:

  • Wie möchten ich bei eine schwerwiegenden Krankheit behandelt, beraten und untersucht werden?
  • Möchte ich meine Behandlung, den Arzt und das Krankenhaus selbst bestimmen oder soll es meine Versicherung für mich tun?

Es geht um Ihr Wohlgefühl. Wie nehmen vermehrt wahr, dass viele Menschen draußen an heute und übermorgen denken. Sprich an Heute und an die Rente und vergessen das heutige Leben und ihre Gesundheit. Denn eines ist klar. Wenn Sie nicht gesund werden, nutzt Ihnen Ihr Geld im Rentenalter auch nicht mehr.

Vermögensaufbau

Dieser Punkt beschreibt nicht nur eine Kapitalanlage oder ein Produkt, sondern ist eine individuelle Zusammenstellung von verschiedenen Produkten aus verschiedenen Bereichen. Ein gezielter Vermögensaufbau ist im heutigen Finanzdschungel sehr schwierig zu gestalten.

Stellen Sie sich bitte dazu folgende Fragen:

  • Kann ich selbst errechnen, wie gut oder schlecht meine getätigte Anlage für mich läuft?
  • Arbeitet mein Geld für mich?
  • Was passiert mit meinem Geld, wenn das Unternehmen Insolvenz anmeldet?

Ihr Geld müssen Sie sich erarbeiten und genau hier ist es wichtig, dass der Vermögensaufbau richtig gestaltet wird. Ihr Geld soll Ihnen einen Gewinn bringen und für Sie arbeiten, sonst haben Sie Verluste.

Finanzplanung und Betreuung

Unter diesem Punkt verstehen wir die gesamte und strukturierte Planung und Betreuung von all Ihren Finanzprodukten. Die Finanzprodukte, ob Versicherungen oder Sparprodukte müssen sich Ihrem Leben anpassen und nicht umgekehrt.

Stellen Sie sich bitte dazu folgende Fragen:

  • Welche Anlagen muss ich ändern, wenn ich meinen Job wechsele oder diesen verliere, ohne einen Verlust zu erleiden?
  • Welche Gelder kann ich steuerlich geltend machen und wie kann ich diese jedes Jahr ermitteln?
  • Welche Anlagenformen muss ich in Krisenzeiten und welche in guten Konjunkturzeiten nutzen um davon zu profitieren?

Die meisten unserer Kunden wüschen eine Finanzplanung, damit alle Punkte individuell verglichen und zusammengestellt werden. Angepasst und zwar an Sie, an Ihre Wünsche und Bedürfnisse.