Ob Freistellungsaufträge erteilen oder ändern – hier erhalten Sie eine kurze Übersicht, wie Sie diese eigenständig bei der FFB – FIL Fondsdepotbank durchführen können.
Bekannt aus, Mitglied in und zertifiziert durch…
Mit einem Freistellungsauftrag – häufig auch als FSA bezeichnet – weisen Sie Ihre Depotbank an, Kapitalerträge bis zu einer bestimmten Höhe steuerfrei zu behandeln. Dadurch wird der automatische Steuerabzug auf Zinserträge, Dividenden oder Fondsgewinne bis zum festgelegten Freibetrag vermieden.
Ein Freistellungsauftrag kann ausschließlich von natürlichen Personen mit steuerlichem Wohnsitz in Deutschland erteilt werden.
Viele Kunden der FIL Fondsbank profitieren regelmäßig von Kapitalerträgen aus ihren Fondsanlagen. Besonders attraktiv wird dies häufig durch reduzierte Fondskosten und mögliche Rabatte auf den Ausgabeaufschlag.
Wichtiger Hinweis
Prüfen Sie regelmäßig, ob die Höhe Ihres Freistellungsauftrags noch zu Ihrer aktuellen Vermögenssituation passt. Eine korrekte Verteilung des Freibetrags kann helfen, unnötige Steuerabzüge zu vermeiden.
Im ersten Schritt bitten wir Sie, sich über Ihren Browser bei der FFB einzuloggen. Die Zugangsdaten haben Sie bereits von der Depotsbank erhalten.
Anschließend klicken Sie auf “Anlegen”.
Nachdem Sie sich eingeloggt haben, klicken Sie bitte in der linken Sidebar auf “Steuern” und anschließend auf “Freistellungsauftrag”.
Im markierten Bereich legen Sie die Höhe Ihres Freistellungsauftrags sowie den Beginn der Gültigkeit fest.
Sie können auswählen, ob der vollständige Sparerpauschbetrag automatisch übernommen werden soll oder ob Sie einen individuellen Betrag eintragen möchten. Zusätzlich geben Sie an, ab welchem Jahr der Freistellungsauftrag gelten soll.
Unsere Empfehlung
Wählen Sie den „Höchstbetrag des geltenden Sparerpauschbetrages“ und tragen Sie als Beginn das aktuelle Kalenderjahr ein, also das Jahr, in dem Sie den Auftrag erstellen.
Im markierten Bereich legen Sie fest, wie lange Ihr Freistellungsauftrag gültig sein soll.
Sie können auswählen, ob der Auftrag dauerhaft gelten soll, bis ein neuer Auftrag erteilt wird, oder ob dieser automatisch zu einem bestimmten Datum endet.
Unsere Empfehlung
Wählen Sie die Option „bis Sie einen anderen Auftrag von mir / uns erhalten“, damit der Freistellungsauftrag dauerhaft bestehen bleibt und nicht automatisch ausläuft.
Klicken Sie zunächst im markierten Bereich auf den Begriff „hier“, um die rechtlichen Informationen sowie die Bedingungen zum Freistellungsauftrag aufzurufen.
Sobald sich das Dokument geöffnet hat und Sie die Inhalte geprüft haben, können Sie das entsprechende Kontrollkästchen aktivieren und damit bestätigen, dass Sie die Voraussetzungen für die Erteilung beziehungsweise Änderung des Freistellungsauftrags akzeptieren.
Nachdem Sie den gewünschten Betrag angepasst und die rechtlichen Hinweise bestätigt haben, klicken Sie unten rechts auf „Abschließen“, um die Änderung Ihres Freistellungsauftrags verbindlich zu speichern.
Ihr Freistellungsauftrag wurde erfolgreich eingerichtet und bei der Bank gespeichert. Die hinterlegten Einstellungen sind nun aktiv.
Bitte melden Sie sich zunächst über Ihren Internetbrowser bei der FFB an. Ihre persönlichen Zugangsdaten wurden Ihnen bereits vorab von der FIL Fondsdepot Bank zur Verfügung gestellt.
Nach dem Login wählen Sie bitte in der linken Navigationsleiste zunächst den Bereich „Steuern“ aus und klicken danach auf den Menüpunkt „Freistellungsauftrag“.
Auf dieser Übersichtsseite können Sie Ihren aktuell hinterlegten Freistellungsauftrag überprüfen.
Hier sehen Sie unter anderem:
Zusätzlich wird angezeigt, wie hoch die Ausnutzung Ihres Freibetrags im Vorjahr war.
Über die Schaltfläche „Ändern“ können Sie den Freistellungsauftrag jederzeit anpassen.
Auf dieser Seite können Sie Ihren bestehenden Freistellungsauftrag anpassen.
Im markierten Bereich oben rechts legen Sie den neuen gewünschten Freistellungsbetrag fest. Sie können entweder den vollständigen Sparerpauschbetrag auswählen oder einen individuellen Betrag eintragen.
Im grün markierten Bereich sehen Sie zusätzlich:
Wichtiger Hinweis:
Der bereits genutzte Freistellungsbetrag kann nicht reduziert werden. Der neue Freistellungsauftrag muss daher mindestens in Höhe des bereits ausgenutzten Betrags bestehen bleiben.
Im hervorgehobenen Abschnitt bestimmen Sie die Laufzeit Ihres Freistellungsauftrags.
Dabei haben Sie die Möglichkeit, entweder eine unbegrenzte Gültigkeit bis zur Erteilung eines neuen Auftrags festzulegen oder ein konkretes Ablaufdatum zu definieren, zu dem der Auftrag automatisch endet.
Nachdem Sie die TAN angefordert haben, erscheint ein Feld, in das Sie die TAN eingeben können. Geben Sie dort Ihre TAN ein und klicken Sie auf “zahlungspflichtig abschliessen”.
Der Freistellungsauftrag wurde erfolgreich geändert und bei der Bank hinterlegt. Die gewählten Angaben sind ab sofort wirksam.
Auch für Minderjährige kann ein Freistellungsauftrag bei der FFB eingerichtet werden. Hierfür müssen die Angaben des Depotinhabers vollständig erfasst werden. Zusätzlich ist die Unterschrift aller gesetzlichen Vertreter erforderlich, damit der Auftrag wirksam eingereicht werden kann.
Bestätigungen durch FFB
Einrichtung des Freistellungsauftrages
Wird der Freistellungsauftrag im Rahmen der Depoteröffnung eingerichtet, wird Ihnen dies in der Depoteröffnungsbestätigung angezeigt. Die nachträgliche Einrichtung wird nicht bestätigt. Ist der Freistellungsauftrag unvollständig oder wurden Streichungen vorgenommen, werden Sie von FFB angeschrieben.
Erteilung/Änderung/Löschung im Online-Banking der FFB
Bei Erteilung und Änderung eines neuen Freistellungsauftrages bekommen alle Freistellungsnehmer eine vollständig ausgefüllte Kopie des Formulars für ihre Unterlagen, bei Löschung einen Bestätigungsbrief.
Den Freistellungsauftrag können Sie bequem herunterladen, ausfüllen und direkt an die FFB mailen. Die E-Mail richten Sie bitte an auftrag.ffb.de.
Gerne stehen wir Ihnen bei allen Fragen rund um Ihre bestehenden oder geplanten Fonds- und ETF-Investments bei der FFB unterstützend zur Seite und beraten Sie umfassend zu passenden Anlagemöglichkeiten.
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