Die geheimen Anlagestrategien der Super-Investoren

Von den Reichen lernen – macht das Sinn?

Ja und nein.

In erster Linie ist es in meinen Augen wichtig, dass Sie Ihre eigenen Ziele im Auge behalten und Ihre finanzielle Lebensplanung an den Geldmitteln ausrichten, die Ihnen zur Verfügung stehen. Alleine hier macht ein Vergleich mit den erfolgreichsten Investoren der Welt keinen Sinn. Aber Sie können sich von deren Strategien und dem Anlageverhalten durchaus einiges abschauen und daraus wertvollen Nutzen für die eigenen Geldanlagen ziehen.

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So können sich die Deutschen das Sparen sparen

Das Vermögen der Deutschen beläuft sich derzeit auf ca. 5.200 Milliarden Euro. Davon sind laut Expertenmeinungen über 4.000 Milliarden miserabel angelegt, da kaum Zinsen erwirtschaftet werden. Anders ausgedrückt: Rund 75 Prozent des Sparguthabens gammelt auf Girokonten, Sparbüchern und als Tagesgelder vor sich hin. Was für eine Verschwendung!

Gerade mal 8,4 Millionen deutsche Sparer investieren ihr Geld in Aktien oder Aktienfonds, so das Deutsche Aktieninstitut. Nur 7 Prozent des Geldvermögens in Deutschland ist also an Aktien gebunden, die nach wie vor ein Nischendasein fristen. Das hat mit „sparen“ nur noch insofern etwas zu tun, als dass Sie sich diese Geldanlagen wirklich sparen können. Denn mit einer Rendite können Sie dabei nicht rechnen – und die ist doch eigentlich der Sinn des Geldanlegens. Ansonsten können Sie Ihr Geld gleich unter die Matratze legen – das hat denselben Effekt.

Eine Investition in Ihre finanzielle Zukunft sollte mindestens dauerhaft 3 Prozent Rendite erwirtschaften. In der momentanen Situation ist das mit Sparbuch, Girokonto oder Tagesgeld nicht zu erreichen. Nur in Aktien, Fonds und Immobilien ist Ihr Geld wirklich gut angelegt, da sie echte Gewinne einfahren.

Viele Anleger scheuen aber diese Investitionen, weil sie Angst vor den Risiken haben und sich mit dieser Art von Geldanlagen nicht auskennen. Sicherlich macht es Sinn, dass Sie sich nicht auf Teufel komm‘ raus auf bestimmte Aktien und ähnliches stürzen oder den großmundigen Versprechen einiger Fondsmanager glauben. Gleichzeitig haben die wirklich erfolgreichen Investoren, die inzwischen Millionäre und Milliardäre sind, ihren Reichtum gewiss nicht mit dem Sparbuch gemacht.

Sicherlich ist es für „Ottonormalbürger“ nicht so einfach, den Strategien von Warren Buffett & Co. zu folgen. Denn die heutigen Finanzmärkte sind nicht mehr das, was sie zu den Zeiten, als der heute 85-jährige Starinvestor sein Vermögen vermehrte, einmal waren. Heutzutage sind die meisten Anleger – und übrigens auch viele der professionellen Fondsmanager – auf das schnelle Geld aus. „Langzeitinvestoren“ wie Buffett sind vom Aussterben bedroht und Nachwuchs nicht in Sicht. Außerdem nimmt die Politik immer stärker Einfluss auf die Börsen, was diese immer unberechenbarer macht. Dennoch können Sie jede Menge von den „alten Hasen“ in Sachen Börsengeschäften lernen.

Wenn Sie nicht zum Dreiviertel der Deutschen gehören wollen, die ihr gutes Geld auf Sparkonten verschimmeln lassen, sind Aktien und Fonds die beste Option. Der lebende Beweis dafür ist Warren Buffett, der damit über 60 Milliarden Dollar Vermögen gemacht.

7 Erfolgsgeheimnisse der superreichen Investoren

Die wichtigsten Anlagestrategien der Super-Investoren sind diese:

1. Finanzielle Unabhängigkeit schaffen:

Es nutzt Ihnen nicht viel, Ihr gesamtes Erspartes in Aktien anzulegen, ohne zumindest eine gewisse Summe in der Rückhand zu haben. Auch Warren Buffett und viele weiteren erfolgreichen Investoren sind gute Sparer. Je früher Sie damit beginnen, desto besser. Zitat Buffett aus dem Jahr 2010 dazu: „Wir werden niemals von Zuwendungen anderer abhängig sein …“ So blieb der erfolgreiche Investor immer Herr der Lage und konnte seine Entscheidungen stets unabhängig von Kapitalgebern treffen.

2. Konjunkturprognosen ignorieren:

Buffett schrieb 2014, dass „Spiele … von denen gewonnen [werden], die sich auf das Spielfeld konzentrieren, nicht jenen, die ihren Blick nur auf die Anzeigetafel richten.“ Das bedeutet nichts anderes, als dass Sie sich nicht ständig mit den Aktienkursen beschäftigen sollen. Dort kommt es nun mal zu täglichen Schwankungen. Davon sollten Sie sich weder abhängig machen und noch ablenken lassen. Sie werden den Markt garantiert nicht schlagen, wenn Sie dauernd bei Aktien ein- und aussteigen. Buffett jedenfalls hat sich auch von manchen Fehlschlägen nicht beirren lassen und Verluste mit Gelassenheit weggesteckt.

3. Das Portfolio streuen:

Alle weltweit erfolgreichen Investoren, die heute mindestens Millionäre sind, haben ihr Geld verteilt und nicht nur in eine einzelne Aktie oder nur ein Investment gesteckt. Das ist auch vollkommen logisch und sollte jedem Geldanleger einleuchten. Denn geht eine Aktie doch mal den Bach runter, wird sie von den anderen aufgefangen. Konzentrieren Sie sich also auf verschiedene Industriefelder und Branchen. Buffett drückte es im Jahr 2008 so aus: „Es gibt keine Vorschrift, dass man Geld dort investieren muss, wo man es verdient hat. Im Gegenteil, oft ist genau dies ein Fehler…“

4. Qualität kaufen:

Warren Buffett hat immer darauf geachtet, günstig bewertete, qualitativ hochstehende und sichere Firmen in sein Portfolio aufzunehmen. Er bevorzugte Unternehmen, die langfristig gute Gewinnaussichten aufwiesen. Außerdem sollten diese möglichst einen Wettbewerbsvorteil mit einem einzigartigen Alleinstellungsmerkmal aufweisen. Zudem setzte er meist auf die Marktführer der entsprechenden Branche und auf Markenprodukte, die jeder kennt. Bekannt war Buffett auch dafür, dass er sich das Management eines Unternehmens genau angeschaut hat – es musste kompetent und integer sein. Auch Wissenschaftler der Yale-Universität sehen als wesentlichen Grund seiner Überrendite gegenüber dem Gesamtmarkt, dass er seine Investitionen auf „hervorragende Unternehmen“ konzentrierte.

5. Investition aus Überzeugung:

Einflussreiche Investoren empfehlen, dass Anleger am besten in die Unternehmen langfristig investieren, die sie kennen, an die sie glauben und die sie verstehen. Sie sollten sich damit wohl fühlen und von Ihrer Entscheidung überzeugt sein. Warren Buffett hat sich bei seinen Investitionen stets folgendes gefragt: „Wenn die Börsen morgen früh schließen und für zehn Jahre geschlossen bleiben, wäre ich dann glücklich mit den Aktien, die ich gerade im Portfolio habe?“ Tun Sie dies auch – und wenn Sie die Frage mit einem eindeutigen Ja beantworten können, handeln Sie wie ein erfolgreicher Großinvestor.

6. Selbständig denken:

Natürlich können Sie sich informieren, unabhängig beraten lassen und verschiedene Quellen zur Entscheidungsfindung heranziehen. Doch letztlich entscheiden Sie und sollten sich dabei, laut Buffett, die geistige Selbstständigkeit erhalten. „Wer sich nach den Tipps von Brokern richtet, kann auch einen Friseur fragen, ob er einen neuen Haarschnitt empfiehlt“, ist seine eindeutige Meinung dazu. Denn natürlich werden Ihnen die Herrschaften so antworten, dass sie selbst etwas dabei verdienen können.

7. Verantwortung übernehmen:

Wenn Sie eine „falsche“ Entscheidung getroffen haben, hadern Sie nicht mit sich. Es ist eine Erfahrung, aus der Sie lernen können. Sie haben so entschieden, wie Sie es damals für richtig hielten, jetzt ist es Zeit nach vorne zu schauen. Halten Sie es auch hier wie Warren Buffet: „Es ist ein Fehler, sich wegen Fehlentscheidungen zu quälen. Aber es kann nützlich sein, sie anzuerkennen und zu analysieren …“

Wichtig

Wie Sie sehen, ist das Geheimnis des Erfolgs auf den Aktienmärkten gar nicht so geheimnisvoll. Vermutlich werden Sie dadurch nicht gleich zum Millionär, doch zumindest können Sie Ihre Finanzen sichern und eine hübsche Rendite erwirtschaften, wenn Sie sich an die genannten Regeln halten. Helfen kann Ihnen ein unabhängiger Honorarberater, der ausschließlich für Sie tätig ist.